Bendix Foreign Exchange está sumamente comprometido en cooperar con todas las normas y reglamentos pertinentes para combatir las actividades de lavado de dinero y la financiación del terrorismo. En particular, con aquellas normas y regulaciones que requieren la presentación de informes sobre operaciones que constituyan actividades sospechosas.

Bendix ha creado estrategias para evitar el lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo y para garantizar que su personal cumpla con las leyes y regulaciones aplicables, cuando presta servicios de cambio de divisas.

LEY QUE REGULA EL PRODUCTO DEL DELITO DE (LAVADO DE DINERO) Y EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO

La Ley que regula el Producto del Delito (lavado de dinero), se modificó en diciembre de 2001, para convertirse en el la Ley del Producto del Delito (por el lavado de dinero) y Financiamiento del Terrorismo (PCMLTFA). La ley PCMLTFA1 (por sus siglas en inglés) y las regulaciones FINTRAC2 que la reglamentan, requieren que todas las empresas que prestan servicios monetarios, como lo hace Bendix FX, se inscriban en FINTRAC para: crear y mantener registros de identificación de clientes, informar sobre ciertas operaciones prescritas y aplicar los procedimientos de cumplimiento pertinentes.

RÉGIMEN DE CUMPLIMIENTO DE LAS LEYES

El régimen de cumplimiento de Bendix consiste en lo siguiente:

  1) Adopción de un programa escrito contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo

Este programa incluye un sistema para:
• verificar la identidad del cliente;
• crear y mantener registros;
• escribir y presentar los informes exigidos por la ley, e
• imponer sanciones internas en caso de incumplimiento por parte del personal.

2) Designación de un Oficial de Cumplimiento de los Procedimientos de las  Leyes

El Oficial de Cumplimiento de los Procedimientos de las Leyes se asegurará de que:
• las políticas se apliquen;
• los procedimientos se actualicen según sea necesario, y,
• se imparta continuamente una formación relevante

3) Continua formación pertinente y relevante para los empleados

El programa de formación de Bendix:
• explica la política y los procesos de la empresa;
• hace hincapié en la necesidad de reunir todos los documentos sobre clientes nuevos requeridos y,
• enseña a identificar operaciones sospechosas

4) Revisión periódica del régimen de cumplimiento de la ley

Si tiene alguna duda o inquietud respecto a la política AML-CTF(por sus siglas en inglés )3 de Bendix, debe dirigirse al:
Oficial de Cumplimiento de los Procedimientos de las Leyes
Esta dirección electrónica esta protegida contra spambots. Es necesario activar Javascript para visualizarla
100 West Street Adelaide, Suite # 1000
Toronto, Ontario 1S3 M5H
Canadá
Tel: 1 (416) 366-9000
Fax 1 (416) 366-3434